Prevenció
del Blanqueig
de capitals
La Llei 10/2010, del 28 d'abril (d'ara endavant, LPBCFT) estableix diferents obligacions per protegir el sistema financer i altres sectors de l'activitat econòmica aplicant deures d'informació, mesures de control intern i mesures de diligència que varien en funció dels subjectes obligats, podent ser ordinàries, simplificades o reforçades (Cap. II, RPBCFT).
La implementació del Pla de prevenció del blanqueig de capitals no és un simple curs de formació bonificada, com ofereixen altres empreses. Recorda que és obligat complir la llei però no fer un curs.
Preguntes freqüents
Quant costa?
El cost del Protocol de prevenció del blanqueig de capitals varia segons el perfil de l'empresa o el professional obligat i el volum de facturació. Els nostres plans són a partir de 300 €/any.
Com es pot complir la Llei?
Les empreses i professionals obligats hauran d'aprovar un Manual de prevenció del blanqueig de capitals, degudament actualitzat i amb informació completa sobre les mesures de control intern (art. 26 LPBCFT).
Les sancions poden consistir en amonestacions o en multes de fins a 60.000 € en cas d'infraccions lleus (art. 58 LPBCFT) o de fins a 150.000 € per a les més greus.
Qui hi està obligat?
Entre els obligats al compliment de la normativa de prevenció de blanqueig de capitals destaquen:
- Promotors immobiliaris
- Auditors de comptes
- Comptables externs
- Assessors fiscals i semblants.
- Notaris, registradors de la propietat, mercantils i de béns mobles.
- Advocats, procuradors o altres professionals independents que participin en operacions immobiliàries o de gestió de fons, valors o altres actius.
- Casinos de joc.
- Comerciants de joies, pedres o metalls preciosos
- Comerciants dobjectes dart i antiguitats.
- Loteries i jocs presencials o per mitjans electrònics, informàtics, telemàtics i interactius.
- Les fundacions i associacions.
- També s'inclouen altres al art. 2.1 LPBCFT
Excepcions
Tal com indica el SEPBLAC, només estan obligades les empreses o professionals que realitzen efectivament les activitats o comerç de béns contemplats a l'art. 2.1 LPBCFT)
Delegat de Protecció de dades
Les empreses i professionals obligats a l'han de designar un Delegat de Protecció de dades (DPD) d'acord amb el art. 34 LOPDGDD per complir amb la normativa de protecció de dades personals.
Com treballem
El nostre servei és presencial i de qualitat i impartit per juristes. A través d'una auditoria i anàlisi prèvia, desenvolupem un Protocol de prevenció del blanqueig de capitals que es revisa periòdicament per mantenir-lo actualitzat.
Què inclou:
- Nomenament de l'epresentant davant del SEPBLAC
- Assessorament jurídic i fiscal.
- Formació continuada.
- Atenció als requeriments del SEPBLAC.
Legislació aplicable
- Llei 10/2010, del 28 d'abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.
- Reial Decret 304/2014, de 5 de maig, pel qual s'aprova el Reglament de la Llei 10/2010, del 28 d'abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.
- Llei Orgànica 3/2018, de 5 de desembre, de Protecció de Dades Personals i garantia dels drets digitals.
- Reglament (UE) 2016/679 del Parlament Europeu i del Consell, de 27 d'abril del 2016 relatiu a la protecció de les persones físiques pel que fa al tractament de dades personals ia la lliure circulació d'aquestes dades.
